Diventare consulente finanziario è una scelta che unisce competenze tecniche, responsabilità e relazione con le persone. Non si tratta solo di numeri, ma di aiutare i clienti a prendere decisioni consapevoli sul proprio futuro economico. In questo articolo, eccovi i passaggi fondamentali per intraprendere questa professione in Italia, che si sta sempre più classificando come una delle più ambite.
Chi è il consulente finanziario
Il consulente finanziario è un professionista che assiste i clienti nella gestione del patrimonio: risparmio, investimenti, previdenza, protezione. Il suo ruolo è analizzare la situazione finanziaria della persona, comprenderne gli obiettivi e proporre soluzioni coerenti con il profilo di rischio. Al contrario di quanto si possa ritenere, questo professionista non promette guadagni facili, il suo valore sta nel metodo e nella capacità di accompagnare il cliente nel tempo.
I requisiti di base
Dopo aver conseguito una laurea in discipline come Economia e Finanza, Giurisprudenza o Scienze Bancarie, è necessario superare l’esame OCF (Organismo di vigilanza e tenuta dell’Albo Unico dei Consulenti Finanziari), uno snodo fondamentale che consiste in un test a risposta multipla su argomenti quali diritto dei mercati finanziari, normativa di settore, strumenti finanziari, fiscalità, previdenza e assicurazioni, matematica finanziaria di base.
Le competenze che fanno la differenza
Oltre allo studio, servono competenze trasversali spesso sottovalutate, quali: capacità di ascolto, chiarezza comunicativa, disciplina emotiva, etica professionale. Alle quali si aggiungono costanza, aggiornamento continuo, gestione dello stress, responsabilità verso il denaro altrui. In cambio offre autonomia, crescita professionale e la soddisfazione di avere un impatto concreto sulla vita delle persone. In conclusione, diventare consulente finanziario significa costruire fiducia, nel tempo, con competenza e metodo.
La nostra offerta formativa
Per avviarvi a questa professione, potete valutare i nostri percorsi formativi, tra cui: laurea triennale in Servizi Giuridici per l’impresa, laurea triennale in Scienze Bancarie e Consulenti Finanziari, laurea triennale in Psicoeconomia e laurea triennale in Economia e Commercio.
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